Как получать ежемесячный доход на бирже

13.06.2019
PFL Advisors

Все хотят жить на проценты – вложить деньги так, чтобы получать постоянный доход, желательно без риска. Могут ли в этом помочь инвестиции в биржевые инструменты? Давайте разберемся.

Сначала о рисках. Прибыль от сделок на бирже никто гарантировать не может, доход зависит от выбора активов и стратегии.

Облигации более надежные и менее доходные, чем акции. Фьючерсы и опционы более рискованные и более доходные, чем акции. Активные спекуляции могут приносить больше денег, чем долгосрочные вложения, при этом они более рискованные и менее полезны для здоровья.

Теперь про ежемесячный доход. Получать его на бирже возможно, если вложиться в надежные облигации и дивидендные акции. Расскажем, как это сделать.

Подбираем облигации с выплатами купонов каждый месяц

Облигация – это вид кредита. Заемщик выпускает облигации и обязуется по ним платить проценты (купоны). Если хотите разобраться в этой теме более подробно, вам сюда.

Подобрать бумаги несложно, так как размер и дата выплаты купонного дохода по облигациям известны заранее. Мы же для примера возьмем облигации федерального займа (ОФЗ) как самые надежные долговые инструменты на Московской бирже. Купон по ним выплачивается 2 раза в год, поэтому достаточно купить облигации 6 разных выпусков, чтобы получать купон каждый месяц.

В таблице ниже мы собрали портфель из ОФЗ, который дает ежемесячный купонный доход весь 2019 год.

 Облигация

Стоимость от номинала на 11.06.2019

Дата выплаты

Размер купона, рублей

ОФЗ-26209-ПД

100,86%

Январь

37,90

ОФЗ-26207-ПД

103,9%

Февраль

40,64

ОФЗ-26219-ПД

101,516%

Март

38,64

ОФЗ-26221-ПД

100,352%

Апрель

38,39

ОФЗ-26225-ПД

96,379%

Май

36,15

ОФЗ-26224-ПД

95,598%

Июнь

34,41

ОФЗ-26209-ПД

100,86%

Июль

37,90

ОФЗ-26207-ПД

103,9%

Август

46,64

ОФЗ-26219-ПД

101,516%

Сентябрь

38,64

ОФЗ-26221-ПД

100,352%

Октябрь

38,39

ОФЗ-26225-ПД

96,379%

Ноябрь

36,15

ОФЗ-26224-ПД

95,598%

Декабрь

34,41

Минимальная сумма инвестиций для покупки всех 6 выпусков облигаций — 6000 рублей, не считая так называемый накопленный купонный доход (НКД) и биржевую и брокерскую комиссии. Прибыль от вложенных 6000 рублей за год составит 452 рубля.

Напомним, что на момент покупки текущая цена облигации может отличаться от номинальной. Купоны по ОФЗ освобождены от 13% НДФЛ.

Акции с дивидендами

Не все компании, чьи акции торгуются на бирже, платят по ним дивиденды. Если выплаты предусмотрены дивидендной политикой, акционер будет получать дивиденды раз в квартал, полгода или год.

У дивидендных акций есть свои преимущества перед облигациями:

  • Дивидендная доходность может превышать купонную доходность по облигациям. По итогам 2018 года дивидендная доходность привилегированных акций компании «Мечел» – почти 16%. Доходность ОФЗ составляет 7-8% годовых.
  • Чтобы получить дивиденды, достаточно купить акции за 2 дня до даты закрытия реестра акционеров. Не нужно владеть ими год.
  • Акции могут вырасти в цене. Тогда инвестор получит двойную прибыль: дивиденды и разницу от цены покупки и продажи.

Есть и недостатки:

  • Нельзя спрогнозировать выплаты дивидендов на год вперед. Решения по ним принимаются на годовом собрании акционеров (ГОСА), поэтому придется следить за новостями компании.
  • Иногда руководство может неожиданно отказаться от выплаты дивидендов.
  • Не всегда удастся найти акции с выплатами дивидендов в определенные месяцы.

В таблице указаны акции с самой высокой дивидендной доходностью в 2018 году, месяцы отсечки и минимальный объем для покупки (лот):

Акции компании

Месяц отсечки

Размер дивиденда на акцию

Лот

Сумма для покупки лота*

НЛМК

Январь

5,13

10

1530 рублей

Февраль

«Черкизово»

Март

75,05

1

1310 рублей

«Новатэк»

Апрель

8

10

7700 рублей

«Пермэнергосбыт»

Май

8,367593

10

860 рублей

«Ленэнерго», ап

Июнь

13,4682

100

12 100 рублей

«Мечел» ап

Июль

16,66

10

1350 рублей

Пик

август

22,71

10

3640 рублей

«Норникель»

сентябрь

776,02

1

11 830 рублей

НМТП

октябрь

0,519216

1000

6990 рублей

«Северсталь»

ноябрь

44,39

10

10 021 рубль

НКХП

декабрь

17,75

10

2470 рублей


*Сумма указана на основе цены акции на дату объявления дивиденда.

Чтобы получить максимальные дивиденды в 2018 году, нужно было купить акции 11 разных компаний и потратить минимум 59 801 рубль. Сумма общих дивидендов по портфелю составит 3947 рублей.

Важно: не покупайте акции, опираясь только на дивиденды

Дивиденды – один из главных факторов выбора ценной бумаги, но он не должен быть единственным.

В 2017 году компания «Красноярскэнергосбыт» объявила о выплатах акционерам 0,444 рубля на обыкновенную акцию. Дивидендная доходность составила 10,89%.

Перед закрытием реестра акционеров 8 июня 2017 года акция стоила 4,05 рубля. После дивидендного гэпа акция восстановилась только через год перед следующей отсечкой. В июне 2019 акция стоит 4,07 рубля.

Инвестор ждет, что акции в его портфеле будут постоянно расти, но так происходит не всегда. Ранее мы рассказывали, почему бумаги дорожают и дешевеют. Прочитайте статью, чтобы понять, на что смотреть при выборе акции для долгосрочных вложений.

Итого

Минимальная сумма для получения ежемесячного дохода в виде дивидендов и купонов составляет 65 801 рубль – такая сумма нужна для покупки минимального объема ОФЗ и акций с дивидендными выплатами.

Возможный доход за год составит 4399 рублей, то есть 366,5 рубля в месяц, при этом не учитывается переоценка курса акций и облигаций. Получается 6,68%. Негусто.

Если покупать бумаги на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), доходность вырастет на 13% при выборе ИИС типа А.

В целом стратегия ежемесячного дохода – не самая выгодная. Даже покупка биржевых ПИФов или ETF дает минимум в 2 раза более высокий результат.

Вывод

  • На фондовой бирже можно получать ежемесячный доход, но такая стратегия не будет оптимальной.
  • Повысить доходность стратегии позволяют налоговые льготы – например, индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Выберете брокера и начните инвестировать

Материал был полезен?
Подписаться на обновления

Я принимаю условия политики обработки персональных данных ПАО Московская Биржа и настоящим даю согласие на обработку ПАО Московская Биржа моих персональных данных

Контакты
  • г. Москва, ул. Воздвиженка, д.4/7, стр.1
  • place@moex.com

Copyright © Московская Биржа, 2011 - 2019. Все права на информацию и аналитические материалы, размещенные на настоящем сайте Биржи, защищены в соответствии с российским законодательством. Прежде чем приступить к использованию сайта предлагаем ознакомиться с Дисклеймером и Политикой обработки персональных данных . Воспроизведение, распространение и иное использование информации, размещенной на сайте, или ее части допускается только с предварительного письменного согласия ПАО Московская Биржа. Лицензия биржи от 29.08.2013 № 077-001, выданная ФСФР России