Для начинающих: как начать торговать на фондовой бирже

17.09.2018
PFL Advisors

Биржевая торговля – один из самых распространенных способов приумножить личный капитал. Уоррен Баффетт, Джордж Сорос и другие всемирно известные миллиардеры сколотили свое состояние, совершая сделки на бирже.

Разумеется, все они когда-то были новичками и делали первые шаги в мире инвестиций. Полвека назад это было намного сложнее, чем сейчас. Сегодня самостоятельная торговля акциями, облигациями и другими инструментами, инвестирование в них – обыденное дело для сотен миллионов граждан.

В этом материале мы разберем основы торгов на бирже.

СОДЕРЖАНИЕ:
  1. С чего начать торговлю на бирже
  2. Как начать торговать на Московской бирже
  3. Сколько можно заработать на бирже
  4. Как торговать на бирже новичку – советы

С чего начать торговлю на бирже

У начинающего инвестора может быть много заблуждений и предрассудков насчет инвестиций в ценные бумаги: что это сложно, кругом обманщики, что это все «игра» и «казино» и заработать не получится. Чтобы от них избавиться, советуем прочитать специальную статью об этом.

Разобравшись с предрассудками, переходите на следующий этап, а именно – ответьте на три вопроса:

  • Цель: «Зачем я хочу начать инвестировать на бирже?».
  • Время: «Есть ли у меня свободное время, чтобы разобраться в теме?»
  • Деньги: «Есть ли у меня свободный капитал для начальных вложений?»

Ответы на них дадут развилки, по которым может пойти новичок на бирже.

Если у него есть время и небольшой стартовый капитал, которым он готов рискнуть, и при этом он четко понимает свою цель, тогда процесс пойдет проще.

Если человек не может четко сформулировать цель, тогда ему лучше сперва с ней определиться, а уже потом начать изучать тему. К слову, цели могут быть разные:

  • Просто хочу попробовать поторговать на бирже.
  • Хочу получать пассивный доход не меньше 10/50/100 тысяч рублей в месяц.
  • Хочу накопить на квартиру/машину/образование детей.

Чем четче сформулирована цель инвестиций, тем лучше. Четко обозначенная цель позволит выбрать оптимальный план действий для ее достижения.

Если нет денег для стартового капитала – не беда. Процесс изучения биржевой торговли можно проходить на так называемом демо-счете. Его можно бесплатно открыть у любого брокера и потренироваться «на кошечках», то есть виртуальных деньгах.

Также это можно сделать на маркетплейсе Московской биржи здесь и вложить виртуальные 100 тысяч рублей в акции, облигации или валюту .

Если нет много времени погружаться в тему, то существует два варианта:

  • Все-таки потратить несколько часов и научиться собирать инвестиционный портфель самостоятельно. Преимущество этого подхода в том, что человек получит новые полезные знания и при этом не будет переплачивать лишние комиссии за финансовые услуги.
  • Передать деньги в доверительное управление. Человек экономит время и нервы (да, инвестиции и торговля на бирже вызывают сильные эмоции), но при этом платит управляющему комиссию за его работу.

Как начать торговать на Московской бирже

Чтобы попасть на биржу и начать инвестировать, не нужно приходить в здание торговой площадки. Все сделки давно совершаются онлайн, то есть через интернет.

Для доступа к биржевым торгам нужен посредник – брокер. Брокер – это финансовая организация со специальной лицензией ЦБ. Иногда брокером является банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Ниже указаны некоторые брокеры-партнеры Маркетплейса Московской биржи.

Хотите разобраться, чем брокеры отличаются друг от друга и как выбрать наиболее удобного посредника, – прочитайте эту статью.

Затем откройте брокерский счет. Есть три варианта, как это сделать: посетить офис, отправить нотариально заверенные документы почтой или открыть на сайте брокера или его партнера с помощью сервиса госуслуг.

Рекомендуем открыть брокерский счет онлайн, если у брокера есть такая возможность – это намного быстрее и удобнее.

После открытия счета на него нужно перевести деньги, чтобы начать инвестировать. Лучше это с помощью рублевого банковского перевода. Реквизиты платежа предоставит брокер.

Для торговли на бирже требуется специальная программа – биржевой терминал. Самый популярный из них называется Quik. Правда, он больше подходит продвинутым инвесторам. Для новичков брокеры разработали собственные программы, которые можно запускать с компьютера и смартфона.

В целом, чтобы начать инвестировать в акции, облигации и другие финансовые инструменты на Московской бирже, нужно выполнить всего 3 несложных шага:

  1. Выбрать продукт
  2. Открыть брокерский счет
  3. Купить продукт

Давайте подробнее разберем каждый из них.

1. Выберите продукт

На Московской бирже есть 5 основных рынков: фондовый, срочный, валютный, денежный и товарный. Для инвестиций более всего предназначен фондовый рынок, на котором торгуются акции, облигации, биржевые ПИФы и ETF.

Облигации — это долговой инструмент с заранее известной доходностью до погашения. Выпуская облигации, компания или государство берет деньги в долг и затем возвращает их с процентами.

Если хотите подробнее узнать про облигации, посмотрите видео или прочитайте статью «Что такое облигации».

Акции — ценная бумага, предоставляющая право на участие в управлении компанией и право на получение части прибыли в форме дивидендов.

Покупая акцию, инвестор может рассчитывать на возврат капитала и получение дохода через один из двух механизмов: дивиденды или рост цены.

Посмотрите видео и прочитайте более подробно про акции в нашей статье «Что такое акции».

ETF (Exchange-Traded Funds) – биржевые инвестиционные фонды, ценные бумаги которых торгуются на бирже. Эти акции представляют собой миниатюрную копию «рынка целиком». Купив их на брокерский счет, инвестор вкладывается в целую корзину разных инструментов, которые собраны в ETF по определенному принципу. При этом ETF покупаются и продаются так же, как обычные бумаги.

Что такое ETF и его преимущества

Принято считать, что облигации – наименее рискованный инструмент, ETF или отдельные акции – более рискованные объекты для инвестирования, но и более доходные. Так что обязательно сперва определите ваш риск-профиль и выберите соответствующие ему активы, чтобы спокойно спать по ночам.

2. Откройте счет

Есть три варианта, как открыть брокерский счет: посетить офис финансовой компании, отправить нотариально заверенные документы почтой или открыть в интернете с использованием учетной записи портала госуслуг.

Рекомендуем открыть брокерский счет онлайн, если у брокера есть такая возможность – это намного быстрее и удобнее. Сделать это можно через Маркетплейс, перейдя по этой ссылке.

Как счет будет открыт, появится возможность пополнить его деньгами. Лучше это сделать с помощью рублевого банковского перевода. Реквизиты платежа предоставит брокер.

3. Купите продукт

Заявки на покупку/продажу отправляются 2 способами: онлайн или по телефону («с голоса»).

Торговля через интернет ведется с помощью торгового терминала или сайт брокера. Терминал можно установить как на компьютер, так и на смартфон. Для компьютеров российские брокеры чаще всего предлагают систему QUIK.

При торговле по телефону вы звоните в брокерскую компанию и даете трейдеру поручение купить или продать определенные инструменты, уточняя параметры сделки (цена, объем и другие). Это удобно, если вы не хотите разбираться в торговых терминалах или у вас его нет под рукой.

Вот, собственно, и все.

Сколько можно заработать на бирже

Зависит от стратегии и выбранных инструментов. Облигации федерального займа (ОФЗ) и надежных компаний дают 6,5-7,6% годовых при минимальных рисках.

Акции крупных компаний в среднем приносят 12-15% в год с учетом дивидендов. Бумаги небольших компаний могут дать больше, но и риски потерь в них велики.

ETF и биржевые ПИФы дают «усредненную» доходность набора активов (акций, облигаций, товаров и т.д.).

Увеличить прибыль помогают специальные налоговые льготы для частных инвесторов. Самые популярные льготы распространяются на владельцев индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС).

Как торговать на бирже новичку – советы

Напоследок дадим несколько советов, под которыми подпишутся многие опытные инвесторы:

  • Не ждите от фондового рынка быстрой прибыли. Скорее всего она сразу не появится.
  • Начните инвестировать с небольших сумм. Совершите несколько сделок, посмотрите, как все работает. Это позволит избежать чувствительных потерь на начальном этапе.
  • Не путайте инвестиции и спекуляции. Стать инвестором может каждый, а вот активные спекуляции требуют определенных навыков и склада характера. Не каждому они подойдут.
  • Следите за комиссиями и не забывайте о налогах. Нужно по возможности сократить издержки и дать прибыли течь.
  • Диверсифицируйте свои вложения, то есть инвестируйте не в один, а набор активов. Это позволит снизить риски.
  • Не расстраивайтесь из-за ошибок. Все начинающие инвесторы их совершают, и в этом нет ничего страшного. Путь к успеху проложен через ошибки.

Выберете брокера и начните инвестировать

Подписаться на обновления

Я принимаю условия политики обработки персональных данных ПАО Московская Биржа и настоящим даю согласие на обработку ПАО Московская Биржа моих персональных данных

Контакты
  • г. Москва, ул. Воздвиженка, д.4/7, стр.1
  • place@moex.com

Copyright © Московская Биржа, 2011 - 2019. Все права на информацию и аналитические материалы, размещенные на настоящем сайте Биржи, защищены в соответствии с российским законодательством. Прежде чем приступить к использованию сайта предлагаем ознакомиться с Дисклеймером и Политикой обработки персональных данных . Воспроизведение, распространение и иное использование информации, размещенной на сайте, или ее части допускается только с предварительного письменного согласия ПАО Московская Биржа. Лицензия биржи от 29.08.2013 № 077-001, выданная ФСФР России