Где и как купить акции компаний физическому лицу

09.10.2019
MOEX

Быть акционером выгодно. С годами акции крупных и надежных компаний дорожают, вдобавок можно заработать на дивидендах.

Однако многим кажется, что стать акционером сложно. На самом деле это не так, и сейчас мы постараемся развеять этот миф. Ниже – пошаговая инструкция, как купить акции физическому лицу на Московской бирже.

СОДЕРЖАНИЕ:
  1. Выбрать брокера и открыть счет.
  2. Завести деньги.
  3. Установить программу для торговли на фондовой бирже.
  4. Выбрать акции для покупки.
  5. Купить бумаги через терминал или с голоса.
  6. Нюансы торговли акциями на Московской бирже.
  7. Советы по покупке акций.

Выбрать брокера и открыть счет

Первый шаг начинающего инвестора – выбор брокера для торговли на бирже.

Брокер – обязательный посредник между биржей и клиентом. Он ведет его счет, исполняет заявки на покупку и продажу акций и других инструментов, предоставляет аналитику, проводит обучающие курсы и т.д.

Брокером может быть как финансовая компания, так и банк. Главное – чтобы у него была лицензия ЦБ на осуществление брокерской деятельности в России. Актуальный список брокеров доступен здесь (файл.xls)

Почему это важно? Иногда классическим брокерами прикидываются форекс-дилеры. Они предлагают вам купить акции известных компаний, но на самом деле инвестор покупает не ценную бумагу, а так называемый контракт CFD на эту акцию. Этот контракт не дает право на управление компанией и, что более важно, – на получение дивидендов.

Поэтому сначала смотрим наличие брокерской лицензии, и если ее нет – игнорируем псевдоброкера.

К слову, маркетплейс Московской биржи позволяет частному лицу открыть брокерский счет онлайн у проверенных компаний по этой ссылке. Весь процесс займет несколько минут, и не надо посещать офис. По завершению всех процедур на почту клиента придут брокерский и депозитарный договоры.

Не забудьте после открытия счета завести себе личный кабинет на сайте брокера. В нем вы сможете совершить следующий шаг.

Завести деньги на счет

Для покупки акций нужны деньги. Завести на счет их можно несколькими способами:

  • Прийти в офис брокера или банка и положить их через кассу. Деньги поступят на брокерский счет через несколько минут, комиссия не взимается.
  • Совершить денежный перевод по реквизитам с банковского счета на брокерский счет. Банк может взимать за это отдельную комиссию, поступление происходит в течение 2-3 рабочих дней.
  • Пополнение с карточки. Деньги поступают через несколько минут, но взимается комиссия до 1,5% от суммы перевода.

Денежный перевод и пополнение с карточки происходят в личном кабинете клиента. Там же можно отслеживать статус перевода. Некоторые брокеры оповещают о движении средств через мессенеджеры.

Деньги завели, теперь познакомимся с программой для торговли.

Установить программу для торговли на фондовой бирже

Есть два вида биржевых терминалов: QUIK и все остальные. Так исторически сложилось, что программа для торговли QUIK является самой популярной в России. Ей пользуются в первую очередь профессиональные трейдеры и инвесторы. Это нашло свое отражение в интерфейсе – новичку он может показаться сложным и непонятным.

Чтобы решить эту проблему и не отпугнуть новых клиентов, брокеры разработали собственные программы для торговли на бирже. Ниже – таблица с их названиями.

Брокер

Торговый терминал собственной разработки

Сбербанк

«Сбербанк Инвестор»

БКС

«Мой Брокер»

«ФИНАМ»

FinamTrade

«Открытие Брокер»

«Открытие Брокер. Инвестиции»

«Тинькофф Инвестиции»

«Тинькофф Инвестиции»

Альфа-Банк

Альфа-Директ

Терминалы брокеров более удобные и понятные для новичков. К тому же многие из них есть в нескольких вариантах:

  • Как приложения для смартфонов, которые можно скачать в AppStore и Google Play.
  • Как программы для компьютеров и ноутбуков.
  • Как интернет-страницы в браузере.

Еще одно их преимущество – простая настройка. Чтобы в них торговать, достаточно запросить у брокера логин и пароль.

Терминал QUIK требует предварительной настройки так называемых публичных ключей pubring.txk и secring.txk. Не будем на них задерживаться – просто позвоните своему менеджеру и попросите помочь с их установкой.

Итак, деньги завели, торговый терминал установили. Переходим к выбору акций.

Выбрать акции для покупки

Сразу оговоримся: мы не можем выбрать за вас акции для инвестиций, это решение вы примите сами. За нами – общий подход.

Но прежде разберем несколько важных понятий. Первое – это короткое биржевое обозначение акции, то есть ее тикер. Обычно это четыре латинских символа, в которых несложно разобрать, какая компания за ними прячется. Например, у обыкновенных акций Сбербанка тикер SBER, у «Газпрома» – GAZP, «Роснефти» – ROSN.

А вот тикеры Магнитогорского металлургического комбината (ММК) и сети супермаркетов «Магнит» легко перепутать: MAGN и MGNT.

Второе, что нужно знать про акции, – они торгуются лотами. В одном лоте может быть одна акция, а может быть 10, 100 или даже 10 000 бумаг. Их количество в лоте зависит от стоимости бумаги.

Акция

Тикер

Цена на 08.10.2019

Количество акций в одном лоте

Компания «Транснефть», привилегированная акция

TRNFP

153 250 рублей

1

Компания «АЛРОСА», обыкновенная акция

ALRS

71,2 рубля

10

Компания «Мосэнерго», обыкновенная акция

MSNG

2,2335 рубля

1000

Банк ВТБ, привилегированная акция

VTBR

0,040900 рубля

10 000

Предостережем начинающих инвесторов от попытки выбирать ценные бумаги по принципу «чем дешевле – тем больше их куплю – тем больше заработаю». На фондовом рынке такая стратегия не работает.

Тогда что работает? Есть два подхода к анализу акций: фундаментальный и технический.

«Фундаменталисты» изучают бизнес компании, финансовую отчетность, смотрят за ситуацией на рынке и конкурентами. На основе этой информации они отвечают на главный для себя вопрос: переоценена или недооценена та или иная акция рынком?

Ответив на него, они решают покупать акцию или подождать.

«Технари» считают, что вся информация уже учтена в стоимости. Поэтому надо изучать не фундаментальные показатели, а график движения цены – он подскажет, что делать с бумагой.

Некоторые скрещивают оба подхода для принятия инвестиционного решения.

Для тех, у кого нет времени и желания разбираться в нюансах, были придуманы специальные инструменты – биржевые инвестиционные фонды ETF и БПИФ. Они позволяют вложиться в корзины ценных бумаг и получать среднерыночную доходность, имея на счете несколько тысяч рублей.

Ниже – примеры таких фондов, которые торгуются на Московской бирже.

Тип фонда

Название фонда

Тикер фонда

Куда вкладывается фонд

Стоимость одной
акции фонда
на 09.10.2019

БПИФ

«Сбербанк – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»

SBMX

Акции, которые формируют индекс Московской биржи

1247,5 рубля

ETF

FinEx USA Information Technology UCITS ETF

FXIT

Компании IT-сектора США

5020 рублей

Другая простая стратегия – покупать акции предприятий, которые всегда на слуху. Как правило это будут самые крупные компании России нефтегазового или финансового сектора. Акции американских компании на Московской бирже пока не торгуются.

Покупаем акции на фондовой бирже через терминал или с голоса

Биржевая торговля давно идет онлайн через интернет. Для каждых инструментов на бирже установлено свое расписание. На фондовом рынке Московской биржи, где торгуются акции, облигации, БПИФ и ETF, можно совершать сделки в рабочие дни с 10:00 до 18:39:59.

Есть два способа, как купить акцию во время торгов: открыть терминал и самостоятельно ввести заявку на покупку или позвонить брокеру и попросить его трейдера совершить сделку от имени клиента.

Что нужно сообщить трейдеру для голосового поручения:

  • Свое ФИО.
  • Номер брокерского счета.
  • Название акции.
  • Тип заявки: покупка или продажа.
  • Количество лотов.
  • Условие исполнения: по рыночной цене, по определенной цене или когда цена достигнет определенного уровня.

За каждое выполненное поручение брокер возьмет дополнительное вознаграждение – обычно это 50 рублей за сделку. В некоторых тарифах услуга может быть бесплатной.

Не хотим звонить брокеру – открываем биржевой терминал. Вводим логин и пароль.

Сделку проведем в терминале QUIK. Окно поиска инструментов в нем выводится нажатием клавиши F4. Ищем в поисковом окне программы нужную нам акцию по тикеру или названию компании. Пусть это будет «ЛУКОЙЛ» с тикером LKOH.

Как это происходит – показано ниже.

В выпадающем списке выбираем «МБ ФР: Т+ Акции и ДР» и акцию «ЛУКОЙЛ». После этого появится биржевой стакан – место, куда стекаются все заявки на покупку и продажу от всех участников торгов. Дважды кликаем на него, после чего появляется окно ввода заявки.

Выставляем в нем:

  • Тип заявки – покупка. Отдельно ставим галочку напротив «рыночная», если мы хотим купить акцию по рыночной цене.
  • Количество лотов, которые мы хотим купить.

После чего нажимаем «Да». Далее заявка будет проверена внутренней системой брокера на корректность, затем она уйдет на биржу и будет исполнена.

На все действия по покупке акции уйдет не более минуты.

Нюансы торговли акциями на Московской бирже

Акции на Московской бирже торгуются в режиме Т+2. Он означает, что покупатель становится реальным владельцем ценной бумаги на второй рабочий день после завершения сделки.

Почему это важно? Допустим, вы захотели купить акции, чтобы получить дивиденды. Совет директоров компании объявляет о дате закрытия реестра акционеров для получения дивидендов. К этой дате вы уже должны быть владельцем бумаг с учетом режима Т+2, то есть покупка на Мосбирже должна пройти минимум за 2 рабочих дня до даты закрытия реестра.

Купите акции день в день – дивиденды не получите. Впрочем, это нестрашно.

Советы по покупке акций на бирже

  • Определитесь, кто вы – инвестор или спекулянт. Новичкам советуем все-таки заниматься инвестициями. Это безопаснее.
  • Изучите компанию перед покупкой ее акций. Узнайте, как у нее обстоят дела, платит ли она дивиденды и т.д.
  • По возможности докупайте акции в свой портфель – раз в месяц или квартал.
  • Не спешите продавать акции при первой коррекции или после большого роста. Инвестиции – это марафон. Чем дольше вы будете ими заниматься, тем больше сможете заработать.

Выберете брокера и начните инвестировать

Подписаться на обновления

Я принимаю условия политики обработки персональных данных ПАО Московская Биржа и настоящим даю согласие на обработку ПАО Московская Биржа моих персональных данных

Контакты
  • г. Москва, ул. Воздвиженка, д.4/7, стр.1
  • place@moex.com

Copyright © Московская Биржа, 2011 - 2019. Все права на информацию и аналитические материалы, размещенные на настоящем сайте Биржи, защищены в соответствии с российским законодательством. Прежде чем приступить к использованию сайта предлагаем ознакомиться с Дисклеймером и Политикой обработки персональных данных . Воспроизведение, распространение и иное использование информации, размещенной на сайте, или ее части допускается только с предварительного письменного согласия ПАО Московская Биржа. Лицензия биржи от 29.08.2013 № 077-001, выданная ФСФР России